Τη συνεχή ισχυροποίηση του ισολογισμού και τη βελτιούμενη λειτουργική απόδοση της Εθνικής Τράπεζας, καταδεικνύουν τα αποτελέσματα του γ΄ τριμήνου 2016. Η στρατηγική που ακολουθεί η διοίκηση της τράπεζας έχει επιτύχει διατηρήσιμη μείωση των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων, την καλύτερη θέση μεταξύ των ελληνικών τραπεζών σε επίπεδο ρευστότητας, τη διατήρηση υψηλής κεφαλαιακής επάρκειας και την επιστροφή σε κερδοφορία. 

Σχολιάζοντας τα αποτελέσματα ο διευθύνων σύμβουλος της ΕΤΕ, Λεωνίδας Φραγκιαδάκης, δήλωσε: “Τα αποτελέσματα της Εθνικής Τράπεζας της Ελλάδας καταδεικνύουν τη συνεχή ισχυροποίηση του ισολογισμού και τη βελτιούμενη λειτουργική απόδοση της Τράπεζας. Αναφορικά με την ποιότητα του δανειακού χαρτοφυλακίου, η ΕΤΕ μείωσε τα Μη Εξυπηρετούμενα Ανοίγματα κατά σχεδόν €2 δισ. από την αρχή της χρονιάς, αντανακλώντας τις επιτυχημένες αναδιαρθρώσεις, καθώς και τις διαγραφές πλήρως καλυμμένων από προβλέψεις δανείων. Δεδομένης αυτής της επίδοσης, οι στόχοι για μείωση των Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων θα είναι επιτεύξιμοι. 

Όσον αφορά στη ρευστότητα της Τράπεζας, τα αποτελέσματα είναι εξίσου εντυπωσιακά, καθώς η ΕΤΕ έχει μειώσει την εξάρτησή της από το μηχανισμό ELA κατά €13,1 δισ. από την επιβολή ελέγχων στην κίνηση κεφαλαίων έως σήμερα, σε μόλις €4,5 δισ. Οι εισροές καταθέσεων ύψους €0,3 δισ. το Γ’ τρίμηνο στην Ελλάδα, καθώς και η ολοκλήρωση των αποεπενδύσεων από την NBGI και την ΑΣΤΗΡ ΠΑΛΛΑΣ,συνέβαλαν προς αυτή την κατεύθυνση. 

Αναφορικά με τα λειτουργικά αποτελέσματα της Τράπεζας, τα κέρδη προ προβλέψεων του Ομίλου καλύπτουν το κόστος πιστωτικού κινδύνου, έχοντας ως αποτέλεσμα τη θετική λειτουργική αλλά και συνολική κερδοφορία. Οι δραστηριότητες του Ομίλου στη ΝΑ Ευρώπη παρέμειναν κερδοφόρες, καταγράφοντας σχεδόν διπλάσια κέρδη σε σχέση με το εννιάμηνο του 2015. 

Ο δείκτης Κύριων Βασικών Ιδίων Κεφαλαίων παρέμεινε ισχυρός, ανερχόμενος σε 16,9%,λαμβάνοντας υπόψη την αναμενόμενη αποπληρωμή των CoCos και θα ενισχυθεί περαιτέρω από την οργανική κερδοφορία και την απρόσκοπτη εφαρμογή του σχεδίου αναδιάρθρωσης της Τράπεζας”.

Ειδικότερα, τα βασικά ποιοτικά στοιχεία των αποτελεσμάτων γ΄ τριμήνου της Εθνικής Τράπεζας συνοψίζονται σε:

Συνεχή βελτίωση της ποιότητας του δανειακού χαρτοφυλακίου 
 

* Τα Μη Εξυπηρετούμενα Ανοίγματα (NPEs) μειώθηκαν για δεύτερο συνεχόμενο τρίμηνο κατά €1 δισ. σε τριμηνιαία βάση, αντανακλώντας τις επιτυχημένες αναδιαρθρώσεις και διαγραφές δανείων 
* Από την αρχή του έτους, η συνολική μείωση των Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων ανέρχεται σε €1,9 δισ., καταδεικνύοντας τη συνεχή ισχυροποίηση του ισολογισμού της Τράπεζας
* Οι δείκτες Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων στην Ελλάδα υποχώρησε κατά 150 μ.β. σε σχέση με το προηγούμενο τρίμηνο σε 46,4% (44,2% σε επίπεδο Ομίλου), στα χαμηλότερα επίπεδα του κλάδου 
* Το ποσοστό κάλυψης από σωρευμένες προβλέψεις ανήλθε σε 56,8% στην Ελλάδα (+180 μ.β. σε τριμηνιαία βάση) και σε 56,3% σε επίπεδο Ομίλου (+200 μ.β. σε τριμηνιαία βάση), το υψηλότερο του εγχώριου τραπεζικού κλάδου 
* Ο δείκτης δανείων σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών ανήλθε σε 35,4% στην Ελλάδα (34,1% σε επίπεδο Ομίλου) και παραμένει στα χαμηλότερα επίπεδα του κλάδου 
* Ο δείκτης κάλυψης δανείων σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών από σωρευμένες προβλέψεις ενισχύθηκε περαιτέρω, ανερχόμενος σε 74,5% στην Ελλάδα (72,9% σε επίπεδο Ομίλου), στα υψηλότερα επίπεδα του κλάδου

Επιστροφή στην κερδοφορία 

* Σε επίπεδο Ομίλου, τα κέρδη μετά από φόρους από συνεχιζόμενες δραστηριότητες ανήλθαν σε €26 εκατ. το εννεάμηνο του 2016 έναντι εκτεταμένων ζημιών ύψους €1,7δισ. το προηγούμενο έτος, αντανακλώντας τις θετικές τάσεις στην Ελλάδα και την κερδοφορία στη ΝΑ Ευρώπη, όπου τα κέρδη μετά από φόρους ανήλθαν σε €81 εκατ. από €43 εκατ. το εννεάμηνο του 2015 
* Τα οργανικά έσοδα σε επίπεδο Ομίλου αυξήθηκαν κατά 5% σε ετήσια βάση, θετικά επηρεαζόμενα από την αποκλιμάκωση του κόστους δανεισμού λόγω της αποπληρωμής των ομολόγων Πυλώνα ΙΙ & ΙΙΙ, τη μείωσης της χρηματοδότησης από τον μηχανισμό ELA και τη συνεχιζόμενη ανατιμολόγηση του κόστους των προθεσμιακών καταθέσεων. 
* Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο βελτιώθηκε κατά 11 μ.β. σε ετήσια βάση, ανερχόμενο σε 289 μ.β. σε επίπεδο Ομίλου το εννεάμηνο του 2016
* Οι λειτουργικές δαπάνες μειώθηκαν κατά 2,7% σε ετήσια βάση το εννεάμηνο του 2016, αντανακλώντας τη μείωση τόσο των δαπανών προσωπικού (-1,4% σε ετήσια βάση) όσο και των γενικών και διοικητικών εξόδων (-6,9% σε ετήσια βάση). Το επικείμενο Προγράμματος Εθελουσίας Εξόδου Προσωπικού αναμένεται να μειώσει τις δαπάνες περαιτέρω μέσα στο 2017
* Τα οργανικά κέρδη προ προβλέψεων αυξήθηκαν σε 17% σε ετήσια βάση (+22% σε ετήσια βάση στην Ελλάδα), θετικά επηρεαζόμενες από τη μείωση των ζημιών από χρηματοοικονομικές πράξεις & τίτλους επενδυτικού χαρτοφυλακίου (€61 εκατ. το εννεάμηνο του 2016 από €208 εκατ. προηγούμενο έτος)
* Το κόστος πιστωτικού κινδύνου διαμορφώθηκε σε 191 μ.β. το Γ’ τρίμηνο του 2016 από 216 μ.β. το προηγούμενο τρίμηνο και σε 189 μ.β. σε επίπεδο εννεαμήνου, αντανακλώντας κυρίως την ομαλοποίηση των προβλέψεων για επισφαλείς απαιτήσεις στην Ελλάδα (€483 εκατ. το εννιάμηνο του 2016 από €2,9δισ. το εννιάμηνο του 2015)

Ενισχυμένη ρευστότητα σε σχέση με τον ανταγωνισμό

*  Η χρηματοδότηση από τον έκτακτο μηχανισμό στήριξης ΕLA έχει μειωθεί κατά €13,1 δισ. από την επιβολή περιορισμών στην κίνηση κεφαλαίων, ανερχόμενη σε μόλις €4,5 δισ. το Νοέμβριο που αντιστοιχεί σχεδόν στο 1/3 της αντίστοιχης έκθεσης των υπόλοιπων συστημικών τραπεζών στην Ελλάδα 
* Ως αποτέλεσμα, η ΕΤΕ παραμένει η Τράπεζα με μακράν τη χαμηλότερη εξάρτηση από τον έκτακτο μηχανισμό ELA στην Ελλάδα, γεγονός το οποίο της εξασφαλίζει ένα μοναδικό χρηματοδοτικό πλεονέκτημα ενόψει της ανάκαμψης της εγχώριας οικονομίας
* Η Τράπεζα έχει δυνατότητα άντλησης επιπλέον ρευστότητας από το Ευρωσύστημα να διαμορφώνεται σε €10,2 δισ. που αντιστοιχεί στο 28% των καταθέσεων στην Ελλάδα
* Οι εισροές καταθέσεων στην Ελλάδα ύψους €0,3 δισ. σε συνδυασμό με την περαιτέρω απομόχλευση των δανείων, οδήγησε το δείκτη Δανείων προς Καταθέσεις σε μόλις 89% στην Ελλάδα και σε επίπεδο Ομίλου, στα χαμηλότερα επίπεδα του ελληνικού τραπεζικού κλάδου

Κεφαλαιακή επάρκεια 

* Ο δείκτης CET 1 ανήλθε σε 16,9%, εξαιρώντας τα υπό αίρεση μετατρέψιμα ομόλογα (CoCos) και λαμβάνοντας υπόψη την αποεπένδυση από την ΑΣΤΗΡ ΠΑΛΑΣ, η οποία ολοκληρώθηκε στο τέλος Οκτωβρίου 2016. 
* Τα κεφάλαια της ΕΤΕ θα ενισχυθούν περαιτέρω από την οργανική κερδοφορία και την πλήρη εφαρμογή του σχεδίου αναδιάρθρωσης της Τράπεζας
Με πλήρη εφαρμογή της Βασιλείας ΙΙΙ και συμπεριλαμβανομένων των προαναφερθέντων κεφαλαιακών ενεργειών, o δείκτης CET 1 ανέρχεται σε 16,3%.

Facebook Comments